Российские власти готовят очередное закручивание антиотмывочных гаек, которое позволит конфисковать в доход государства деньги с банковских счетов клиентов, которые будут признаны неблагонадежными.
Внесудебное изъятие денежных средств со счетов юридических лиц и ИП заложено в проект федерального закона №1064272-7, обращает внимание Счетная палата в отзыве на документ, который размещен на сайте ГосДумы (.pdf).
Пакет поправок, внесенный в Думу в ноябре прошлого года, предполагает запуск единой межбанковской платформы по проверке клиентов, с помощью которой ЦБ будет оценивать риски обналичивания, отмывания и других незаконных операций.
Регулятор будет относить клиентов к одной из трех групп по принципу светофора - «красной» (высокий риск сомнительных операций), «желтой» (средний риск) и «зеленой» (низкий риск).
Для клиентов из красной зоны устанавливается запрет на открытие новых банковских счетов, проведение любых операций, использование системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Системы быстрых платежей (СБП).
При этом если «красный клиент» не добьется пересмотра решения, обратившись в банк, межведомственную комиссию или суд, то кредитная организация обязана в течение 6 месяцев расторгнуть договор банковского счета (вклада).
Затем, согласно проекту (.rtf), банк обязан «перечислить в бюджетную систему Российской Федерации денежные средства, имеющиеся на счете клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя».
Предлагаемый законопроектом механизм изъятия денежных средств во внесудебном порядке «не соответствует Конституции РФ и гражданскому законодательству», говорится в отзыве Счетной палаты.
«Согласно статье 35 Конституции РФ никто не может быть лишен своего имущества иначе как по решению суда», - напоминает СП.
При этом проект допускает возможность судебного обжалования решение об отнесении клиента к «красной зоне» только после обращения в межведомственную комиссию. Счетная палата предлагает рассмотреть возможность решения таких споров как в административном, так и в судебном порядке, что «в большей степени соответствует конституционным принципам права на защиту», говорится в отзыве.
В пояснительной записке к законопроекту отмечается, что доля клиентов высокого риска у банков составляет 0,7%.
По данным ФНС, на начало 2020 года всего в РФ было зарегистрировано 3,715 млн юрлиц и 4,014 млн индивидуальных предпринимателей.
Таким образом, в «красной зоне», отрезанными от банковского обслуживания с перспективой конфискации денег, могут оказаться примерно 54 тысячи компаний и ИП.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина говорила ранее, что платформа может быть запущена в конце 2021 - начале 2022 года.
Ниже в источниках ссылки на официальные документы.
Комментарии
"Highly likely" a la russe
Будут ещё больше шарахаться. В ту же крипту. А там скачками будут изымать те кто эти системы организовали и немного те то майнят. С банками ФРС такое уже давно. С 1917 года как минимум когда обворовали несколько раз, сначала украв страну потом украв вклады затем обобрав собственность со страны обобрав собственность самих лиц - подданных РИ. Ваши счета в подконтрольной банковской мафии системы никогда и не были свободны от блокировок против вашего желания. Как и от обнуления никто не застрахован был, с некоторых пор и такие как Швейцарские -кстати они также не выдавали русским эмигрантам - я ещё застал их и больше - их детей и внуков вклады. Тех кого знал в основном были инженеры и учёные уехавшие в 1918-22гг - двое а также человек 5 их детей и с несколько более десятков трёх внуков. Как правило это были не нахлебники а или потомки военных или как сказал выше инженеров и учёных. С их слов с нуля пришлось многим начинать "вот что было на бабушке то и осталось" - буквально.
А почему бы само отнесение к "красной" группе не сделать по решению суда? А то знаете ли, поназначают штрафов автоматом без суда и следствия, а люди потом бегают по судам и за свои деньги и время оправдываются, что не верблюды.
А еще есть статья 34 Конституции РФ)
У нас в Конституции много хороших статей. Только вот ими вертят как хотят. В послднее время все хуже и хуже.
Эта конституция вообще помойка, "мы за всё хорошее, против всей фигни!". Может ещё и террористов убивать нельзя без решения суда, что там об этом в конституции говорится?
Деньги есть, но вы держитесь..
Где буржуи теперь деньги будут для "конвертов" брать?
там же где и всегда. Буржуев обычно такие законы не касаются, расслабьтесь)
Ну слава богу))
А то если конверты упразднят, то за белую минималку как-то не охота совсем на работу ходить.
Цены повысят, раза в четыре.
И пойдёт кутёж...
В Конституции РФ имеется два юридически обособленных понятия-гражданин и человек,нововведение коснется исключительно граждан.
подтерлись презумпцией...
как я понял, ранее перечисление в бюджет "зависших" денег регулировалось письмом-указявкой ЦБ. сейчас захотели придать законный вид процедуре. получилось коряво. как и весь 115-фз
не позорились бы. Можно подумать кому-то есть дело до конституции.
Один из авторов "закончика", Мартин Шаккум в ходе президентской избирательной кампании 1996г опубликовал, в числе прочего, указ под названием «О защите прав и свобод граждан от коррупции и произвола властей»...
А потом должностишку получил и кстати в Центробанке.
По 115фз при блокировке счёта, невозможно связаться хоть с кем-то принимающим решения, максимум можно услышать вежливый бред от девочки из офиса банка. Привыкать к беспределу тяжко, никто ничего не будет объяснять, сейчас просто блокируют, а теперь ещё начнут и изымать средства. За невыплату з/п по закону уголовка.
На зарубежный опыт в этот раз будут ссылаться принимая подобное?
Не знаю будут ли ссылаться, но реально в Европе и США значительно в этом плане все страшнее и беспредельнее. По нашим меркам полный ужас. Забирают бабки со свистом. Блокировка счета - явление привычное как дождь за окном.
Что то какой то писец. Раньше девочки блокировали счет потупив глаза потому, что большинство таких блокировок это туфта. Теперь будут еще и изымать. Желающих заниматься бизнесом уменьшится.
А кто решать то будет?
Банк?
Больно много им власти.
Так уже решают...
Прикрываясь 115м фз
закручивание антиотмывочных гаек
Ааа. Так вот почему 2021 повторяет календарно 1937 год.
Потом это событие либералы назовут "отмывомор".
Вчера сбер, внёс коллегу в список подозрительных типажей. За регулярные перечисления денежных средств другим людям.
Жене и детям, тысяча-две...
Сидел на телефоне, ругался. Так ничего не добился, так понял в выхи пойдёт лично.
По моему опыту (переводы родителям) это в целом бесполезно.
Более того может дойти до маразма, когда получателей этих денег могут обязать уплатить НДФЛ, штраф и пеню.
Прошу потом поделиться результатом вашего коллеги, интересно же.