Лучшая иконографика 2012 года: мир в долгах

Правительства всего мира взяли взаймы огромные количества денег и живут не по средствам. Вот в каком положении находятся основные экономики и сколько они должны.

(таблички корректно вставить не получилось, на картинки красочные)

Сто долларов – самая подделываемая купюра в мире. Помогает миру вращаться.

Десять тысяч долларов – достаточно для отличного отпуска или покупки машины c вторичного рынка. Приблизительный годовой заработок среднего жителя Земли.

Один миллион долларов – не такая большая груда как вы думали, правда? Тем не менее, это доход за 92 года работы среднего жителя Земли.

Сто миллионов долларов – достаточно на любой вкус, отлично помещается на стандартном паллете.

Два миллиарда долларов – фура наличных.

Россия. Родина чувствует себя хорошо. Россия по сравнению с ее большой экономикой ($1479 млрд) почти не имеет долгов – только 2,5% ВВП.

Российское правительство выигрывает от большого экспортного профицита, что позволяет оплачивать государственные расходы. Источник профицита – экспорт нефти и газа.

Нажмите на картинку для увеличения.

Канада. Размер экономики - $1577 млрд, тогда как дефицит торгового баланса – всего $9 млрд.

В 2012 году Канада должна выплатить и/или рефинансировать 42% своих долгов, но на январь 2012 года она обладает кредитным рейтингом AAA поэтому она не столкнется с большими проблемами в рефинансировании этих долгов.

Нажмите на картинку для увеличения.

Китай. Размер долгового бремени может показаться пугающим для Китая, но не стоит недооценивать размер его населения и экономики. Долг равняется только 17,5% ВВП.

У Китая вторая по величине экономика в мире, в которой по-прежнему наблюдается экономический рост. У него также крупнейшие в мире валютные резервы $3200 млрд. Чем больше размер ЗВР, тем больше у страны возможностей контролировать ценность своей валюты.

Бразилия. В последние несколько лет превратилась в экономическую супердержаву и участвует в заседаниях Большой семерки. Размер экономики $2517 млрд. Уровень безработицы 4,7% в 2011 году и торговый профицит помогают поддерживать хорошую форму.

Индия. Довольно бедна, если исходить из размера доходов физических лиц, но из-за большого населения стала экономической супердержавой. Отношение долг/ВВП на 2011 год равняется 71%, что больше пропорции в 60%, считающейся стандартом экономической стабильности в ЕС.

Великобритания. Размер экономики – $2480 млрд. Отношение долг/ВВП на 2011 год равняется 75%, что больше пропорции в 60%, считающейся стандартом экономической стабильности в ЕС.

По состоянию на январь 2012 года ее кредитный рейтинг - ААА, но размер валового внешнего долга Великобритании - $8981 млрд (не показан). Ее частный сектор (граждане, бизнесы и т. д.) также перегружен долгами, их уровень выше только в США. Высокий долг замедляет экономический рост и это отражается в медленном (0,9%) росте экономики в 2011 году, что намного ниже, чем 4,2% инфляции. То есть британцы беднеют по состоянию на 2011/2012 гг.

Франция. Каждый этаж долговой стопки равняется $10 млрд. Суммарный долг Франции выше Эйфелевой башни. Французы атакуют Грецию и PIIGS за их плохое экономическое поведение, но сами находятся в такой плачевной ситуации.

Кредитный рейтинг Франции был недавно снижен с AAA to AA+, а отношение долг/ВВП на 2011 год равняется 83,5%, что больше пропорции в 60%, считающейся стандартом экономической стабильности в ЕС.

Французские банки входят в группу финансово слабых банков и представляют опасность для экономики страны.

Италия. Экономика Италии считается слишком слабой, перегруженной долгами и опасной для нормальной финансовой деятельности.

Отношение долга к ВВП равно 118,1% (2010). Италии предстоит рефинансировать и/или выплатить гигантские $428 млрд в 2012 году. Страна может столкнуться с проблемами в поиске кредиторов/инвесторов, которые пожелали бы одолжить ей деньги.

Рейтинговые агентства называют перспективы Италии негативными, а это означает дальнейшие снижения ее кредитного рейтинга, так как долги оказывают серьезное негативное давление на экономику.

Это еще больше напугает кредиторов/инвесторов, а также увеличит процентные ставки и, соответственно, количество фур с деньгами налогоплательщиков отправляемых инвесторам/банкам/кредиторам также вырастет.

Германия. Флагман европейской экономики. Отношение долг/ВВП - 78,8%. В 2012 году ей необходимо рефинансировать $285 млрд, но проблем здесь быть не должно, так германская экономика находится в отличной форме по сравнению с остальным индустриальным миром.

Соединенные Штаты Америки. Нация с наибольшим количеством долгов в истории человечества.

Суммарный долг США, включая долги частных лиц, потребительские, ипотечные и по кредитным картам и государственные в сумме равняются $47,9 трлн или 2400 фурам наличных. Источник: US Debt Clock.

США взяли взаймы $1229 млрд  в 2011 году - примерно 2,5 башни наличных на заднем плане. Размер дефицита бюджета США – около 35%, что значительно превышает уровень в 3%, установленный ЕС в качестве границы экономической стабильности. Промышленно развитые странах мира находятся в кризисе и у США нет проблем с рефинансированием дефицита бюджета в 2012 году, так как деньги всего мира в данный момент притекают в США в больших количествах. Инвесторы пытаются найти «тихую гавань» для своих денег, так как Европа и банки не являются безопасными. До тех пор, пока США имеют доступ к дешевым кредитам из-за страха инвесторов, желающих отдать свои деньги в целях «безопасности», размер процентных платежей США будет оставаться намного ниже нормы. На февраль 2012 года долги США структурированы так:

Япония. Японский долг размещен вокруг разрушенной АЭС в Фукусиме. Япония могла бы построить стену из своих суммарных долгов для защиты Фукусимы от цунами. В сравнении с фурами электростанция просто гигант.

Япония - это уникальный пример, так как ее отношение долга к ВВП составляет огромные 225%. Это стало возможным только благодаря лояльности японцев к своему правительству. Народ Японии - основной покупатель японского государственного долга, и пока они слепо продолжают покупать этот долг, а процентные ставки не растут, его объем можно наращивать бесконечно. Проблемы начнутся, когда будет поднят вопрос о получении этих денег обратно.

Хотя исторически у Японии хорошее сальдо торгового баланса, у нее, тем не менее уже было две «потерянных декады» без экономического роста. В основном это связано с огромным размером долга.

ИТОГО:

Крупнейшим странам мира придется рефинансировать $7600 млрд долгов в 2012 году. Чтобы понять, как мы оказались в такой отчаянной ситуации необходимо отследить жизненный цикл денег – то откуда они берутся и как они создаются. Для начала, скажем: деньги «создаются» в центральных банках мира.

В школах не изучают «творение денег», хотя это один из самых важных факторов определяющих ваше благосостояние. В США они появляются из центрального банка (частной фирмы) под названием Федеральный Резерв. Вы просто обязаны понимать фундаментальные аспекты денег, так как деньги контролируют вас той же степени, что и ваш начальник контролирует вас с их помощью. Если вы хотите быть свободным человеком, вы должны понимать силы, вас контролирующие.