Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) ввело санкции в отношении 13 организаций за использование криптовалют при взаимодействии с подсанкционными российскими компаниями. OFAC отметило, что многие из указанных криптокомпаний совершали транзакции с попавшими под санкции российскими банками, биржами и площадками даркнета, используя криптовалюты. В частности, в «черный список» Минфина попала B-Crypto — московская финтех-компания, сотрудничающая с Росбанком для облегчения международных расчетов для российских экспортеров. Там же присутствует платформа «Атомайз», зарегистрированный оператор цифровых финансовых активов (ЦФА), который специализируется на токенизации драгоценных металлов. Компания является партнером Росбанка и Совкомбанка, которые тоже включены в список OFAC. Минфин также упомянул P2P-платформу Bitpapa. Как утверждает ведомство, платформа провела криптовалютные транзакции на миллионы долларов с российской даркнет-площадкой Hydra и криптовалютной биржей Garantex. В октябре Garantex опровергла статью издания The Wall Street Journal (WSJ), в которой утверждалось, что компания участвует в финансировании палестинских боевиков. В списке OFAC значится и компания Crypto Explorer, также известная как AWEX. Она является оператором обменника виртуальных валют в России и ОАЭ, предлагающего конвертацию цифровых активов, рублей и дирхамом. AWEX переводит средства на кредитные карты Сбера и Альфа-Банка, отметил Минфин. «Россия все чаще обращается к альтернативным платежным механизмам для обхода санкций США. Поэтому мы продолжим разоблачать компании, помогающие подсанкционным финансовым учреждениям из РФ взаимодействовать с международной финансовой системой», — заявил заместитель министра финансов по борьбе с терроризмом и финансовой разведкой Брайан Нельсон (Brian Nelson). Напомним, что в 2021 году OFAC оштрафовало сервис BitPay на $500 000 за проведение транзакций между гражданами США и лицами, находящимися в регионах под американскими санкциями (Крым, Куба, Северная Корея, Судан, Иран и Сирия
Подробнее на Bits.media: https://bits.media/minfin-ssha-vvel-sanktsii-protiv-13-kriptokompaniy-za-rabotu-s-rossiyskimi-bankami/
Комментарии
Вроде крипта по определению анонимна?
Паяльник в задний проход пихают конкретным собственникам конкретных структур.
А крипта, наверное, анонимна...
На крипте не указывается фамилия владельца как на банковской карте.
Но владелец то знает, откуда ему вчера упало.
Потому что позавчера он с бедуинами пил кумыс в хамаме.
Или водку в бане. С небедуинами.
По нашей платформе Атомайз
"...
Крипто
Atomyze - ЦФА
21.12.2023
Как устроена платформа Атомайз
Рассказываем, как технологии Атомайз позволяют строить широкую партнёрскую экосистему.
Недавно платформа Атомайз сделала важный шаг в сторону открытости: на GitHub были опубликованы исходники платформы, а в журнале влиятельной инженерной ассоциации IEEE вышла статья авторов и сооснователей платформы, объясняющая основные технические решения, на которых базируется Атомайз. Статья достаточно сложная, как и положено материалу в научно-техническом журнале, да ещё на английском. Поэтому мы решили пересказать интересные моменты из неё, а заодно обрисовать, какие бизнес-возможности открывают эти технические решения. Некоторые из возможностей уже превратились в конкретные выпущенные токены, механики погашения и взаимодействия с партнёрами, но есть и большой задел на будущее!
Эксклюзивный блокчейн
Атомайз основан на технологии для «корпоративного блокчейна» Hyperledger fabric. Он является эксклюзивным или закрытым (permissioned), то есть подключиться к блокчейну могут только заранее идентифицированные участники, получившие криптографические ключи и удостоверяющие сертификаты. Это базовые требование на регулируемом финансовом рынке, поскольку каждый участник должен пройти идентификацию и прочие продиктованные законом процедуры.
Применение Hyperledger fabric несёт несколько важных технологических преимуществ. Гибкость и модульность позволяет легко масштабировать платформу, чтобы поддерживать большое количество операций за единицу времени. Распределённые приложения (смарт-контракты) можно писать на нескольких популярных языках программирования. Благодаря этому, к написанию как самих контрактов, так и продуктов и систем, взаимодействующих с платформой Атомайз, могут подключиться многочисленные партнёры. Мы видим путь глубокой интеграции как одно из основных направлений развития. Выпускать и покупать ЦФА должно быть просто, удобно и понятно: прямо из банковского приложения, из биржевого терминала казначея и так далее.
Консорциум
В платформу технически заложена модель эксплуатации консорциумом различных организаций. В то время, как оператором информационной системы является ООО «Атомайз», которое отвечает за организацию, правовые аспекты, разработку и поддержку платформы, другие компании могут напрямую подключаться к платформе, становиться по сути ее частью, чтобы участвовать в валидации токенов тем самым увеличивая степень децентрализации и повышая доверие к платформе.
При этом специальные меры приняты для того, чтобы защититься от возможных враждебных или несанкционированных действий участников консорциума: даже если в сети есть 33% некорректно работающих или враждебных узлов, она продолжит нормально функционировать, не допуская в блокчейн фальшивых записей и не теряя настоящих.
Для краткости материала мы не стали подробно погружаться в технологическую реализацию защиты, отметим только что специальный алгоритм консенсуса (BFT-SMaRt) и выбор случайного подмножества узлов-валидаторов для подписи каждой транзакции значительно усложняет любые атаки на блокчейн.
С точки зрения бизнеса модель консорциума означает, что банк, биржа или другой экосистемный партнёр может стать органичной частью платформы, участвуя в механизме согласования транзакций и последующей валидации результата.
Многоканальность
Одной из мощнейших особенностей Hyperledger Fabric является наличие «каналов». Каждый канал – это фактически отдельный блокчейн, или «подсеть», изолированные от остальных. У канала могут быть свои выделенные мощности для обработки транзакций, бизнес-логика, криптографические ключи. На платформе Атомайз каждый выпущенный токен получает свой собственный канал. Это стратегическое решение даёт несколько важных преимуществ.
Конфиденциальность. Транзакции по конкретному токену могут быть видимы только ограниченному кругу участников платформы. Там, где есть бизнес-необходимость в проведении конфиденциальных сделок, её можно будет удовлетворить. В качестве примера можно привести организацию и её сеть поставщиков – весьма вероятно, что покупатель и выбранный им продавец захотят держать информацию о ценах сделки недоступной для других поставщиков. При этом в других каналах в то же время обращаются публичные токены, доступные всем участникам сети.
Устойчивость к нагрузкам. Операции по одному токену не влияют на операции с другими токенами, каждый из них «живёт» в своём канале. Даже резкий всплеск операций с конкретным токеном не снизит производительность системы для всех остальных.
А говорили - луковицы...
Вначале был бартер, потом физическая мера стоимости. Прогресс дошел до компьютерных технологий.
"Вначале был бартер, потом физическая мера стоимости. Прогресс дошел до компьютерных технологий."...
И только старый, добрый паяльник служит верой и правдой.
Люди работают, что то можно придумать и против этого. Вот первое, СМС то подвернулось :"..
Суть заключается в том, что с кошелька Electrum и BlueWallet можно отправить BTC и отменить платеж. Как это работает? Вы отправляете транзакцию с комиссией 1 или 2 sat/vB, после вы делаете отмену платежа, делая комиссию на транзакцию больше в два раза и прошлая транзакция просто исчезает из mempool'a т.к новая комиссия перебила старую.
Что понадобится:
Создание кошелька... "
Так то можно и тремя подписями защиту ставить, тремя человеками подстраховаться.